Es gibt eine Vielzahl von Gründen, warum in Ihrem Unternehmen Finanzierungsbedarf bestehen kann: neue Investitionen, geplante Akquisitionen, ein anstehender Gesellschafterwechsel oder die Refinanzierung bestehender Kreditlinien. Wir, FinanceTicket zusammen mit den Corporate Finance Spezialisten von Warth Klein Grant Thornton können Sie bei der Strukturierung, der Ausschreibung und der Verhandlung von komplexen Fremdkapitalfinanzierungen optimal unterstützen. Dadurch entstehen für Sie erhebliche Kostenvorteile und Einsparungspotentiale. Wir verfügen über langjährige persönliche Beziehungen zu einer Vielzahl von Banken und stellen gegebenenfalls Erstkontakte her. Auf Wunsch bereiten wir Sie auf die Gespräche mit den Bankern vor, optimieren Ihre Businesspläne und Präsentationsunterlagen, nehmen an den Gesprächen teil und verhandeln die Darlehenskonditionen in Ihrem Namen. 

Leistungsangebot

Unser Leistungsangebot ist modular aufgebaut und umfasst:

Finanzierungsinstrumente

1. Funding über Bankdarlehen

"Um ein Darlehen zu bekommen, muss man erst beweisen, daß man keines braucht". Diese Zitat von Edward A. Murphy galt bereits vor der Finanzkrise 2008. In den letzten Jahren sahen sich zahlreiche Banken in Europa sahen gezwungen, aufgrund höherer Eigenkapitalanforderungen (Basel) und anderer regulatorischer Veränderungen ihre Kreditvolumina zu reduzieren (Deleveraging). 

Um ein Darlehen zu erhalten von einer Bank zu erhalten, benötigen Sie einen sehr guten Businessplan und noch bessere Sicherheiten. Speziell in der Frühphase (Early Stage) - solange kein ausreichender 'Track Record' vorliegt - müssen Sie Ihre potentiellen Geldgeber zusätzlich von Ihrer Person und ihrem Unternehmergeist überzeugen. Für die Fremdkapitalbeschaffung sind die präzise Analyse der Passivseite Ihrer Bilanz sowie eine optimierte Kapitalstruktur notwendig. Wir geben Empfehlungen zu Finanzierungsformen und -instrumenten und helfen Ihnen Ihr Vorhaben über Bankdarlehen und Kredite zu finanzieren. Liegt die Gründung Ihres Unternehmens nicht länger als fünf Jahre zurück, überprüfen wir zusätzlich alle Optionen um Bürgschaften oder Garantien im Rahmen der bestehenden Förderprogramme zu erhalten. So entstehen Darlehensverträge zu bestmöglichen Konditionen.

2. Funding über Kapitalmarkttransaktionen 

Mittlerweile hat sich in Europa ein funktionierender Markt für (Investment Grade) Unternehmensanleihen, Schuldscheine und Commercial Papers (CP) entwickelt, der für verschiedene Risikoklassen und Laufzeiten ein breites Angebot bietet. Die in Unternehmensanleihen investierten Mittel steigen stetig, die Renditen sinken und die Emissionsvolumina nehmen zu. Die Gründe hierfür sind nachvollziehbar: Die Renditen an den Märkten für Staatsanleihen befinden sich historisch gesehen auf extrem niedrigem Niveau, so daß Investoren nach Alternativen suchen. Unternehmensanleihen stellen eine solche Alternative dar. Die Renditeabstände (Spreads) zwischen Unternehmens- und Bankanleihen haben sich ebenfalls verringert und in einigen Sektoren sogar zugunsten der Unternehmen verschoben. Die oben beschriebene restriktive Kreditvergabepolitik der Banken trägt das Übrige dazu bei. Unternehmen und Management stehen Finanzierungsmöglichkeiten über die Kapitalmärkte heute wesentlich offener gegenüber als noch vor ein paar Jahren. Angesichts des sehr niedrigen Renditeniveaus nutzen europäische Unternehmen die Chance, durch die Begebung von Anleihen in großem Umfang Mittel aufzunehmen und damit häufig andere Finanzierungsquellen, insbesondere Bankkredite abzulösen. Wir helfen Ihnen die geeigneten Partner für diese Kapitalmarkttransaktionen zu finden und begleiten Sie bei der Umsetzung Ihrer Transaktion.

3. Debt-Based Crowdfunding 

Der alternative Markt für Fremdfinanzierungen, das sog. 'Debt-based Crowd Funding' befindet sich in Europa noch am Anfang der Entwicklung, kann aber für bestimmte Finanzierungen bereits jetzt interessant sein. Die 'Crowd', also die Geldgeber bestehen vor allem aus Privatinvestoren und kleineren institutionellen Investoren, die über Plattformen im Internet i.d.R. zweckgebunden Geldmittel zur Verfügung stellen. Diese Form der Fremdfinanzierung eignet sich zur Zeit nur für kleinere Darlehensvolumina (bis ca. EUR 500.000,-) und für Unternehmen die sich noch in der Frühphase ihres Lebenzyklus befinden. Wir helfen Ihnen die geeignete Plattform zu finden und begleiten Sie bei der Umsetzung der Transaktion.

4. Fördermittel für Fremdkapital 

Als Fremdkapitalgeber der öffentlichen Hand kommen der Bund, das ERP-Sondervermögen sowie die Länder in Frage. In der Regel handelt es sich hier um klassische Darlehen. Förderdarlehen werden immer über die Hausbank, also die Bank oder Sparkasse, bei der Sie Ihr Geschäftskonto einrichten, beantragt. Je nach Bundesland, Sektor, Unternehmensgröße und Finanzierungszweck kommen eine Vielzahl von Förderprogramme in Frage, die zum Teil miteinander kollidieren. Am bekanntesten sind die Programme der KfW, und hier insbesondere der KfW-Unternehmerkredit. Mit dem KfW-Unternehmerkredit können Sie Investitionen im In- und Ausland finanzieren. Als antragsberechtigt gelten kleinere und mittlere Unternehmen nach der KMU-Definition und größere Unternehmen, deren Jahresumsatz 500 Millionen Euro nicht übersteigt, freiberuflich Tätige und natürliche Personen, die Gewerbeimmobilien verpachten oder vermieten. Der Kredithöchstbetrag beläuft sich auf 25 Millionen Euro mit einer Laufzeit von bis zu 20 Jahren und einer 2-jährigen tilgungsfreien Anlaufzeit. Wir helfen Ihnen bei der Antragstellung und - falls erforderlich - bei der Suche nach einer geeigneten Hausbank.

5. Garantien und Bürgschaften

Die öffentlichen Bürgschaften sind eine Finanzierungsergänzung. Viele Finanzierungen können aufgrund fehlender Sicherheiten nicht getätigt werden. In diesem Fall springt die öffentliche Hand ein. Die reine Form ist die öffentliche Bürgschaft zu einer Darlehens- bzw. Kreditvereinbarung als Sicherheitenersatz. Die häufigste Form ist die Ausfallbürgschaft. Bei Darlehen mit integrierter Ausfallbürgschaft (Refinanzierung und Bürgschaft vom gleichen Förderinstitut) nennt man dies Haftungsfreistellung. Die öffentliche Bürgschaft ist DIE Besicherungshilfe bei Betriebsmitteldarlehen, ob nun als Tilgungs- oder Kontokorrentdarlehen. Die öffentliche Bürgschaft kann Finanzierungen möglich machen, die sinnvoll sind und ohne diese Zusatzsicherheit nicht erlaubt oder erwünscht sind. Durch die öffentliche Bürgschaft entsteht ein Zusatzaufwand von 1 % p. a. und eine Bearbeitungsgebühr von 1 %. Zusätzlich müssen Sie sowohl eine Vorhabens- (Projekt-) beschreibung, als auch einen Geschäftsplan vorlegen. Das Risiko der Ablehnung Ihres Antrages ist hoch. Mit Unzulänglichkeit Ihrer Unterlagen zum Antrag steigt das Ablehnungsrisiko stärker als bei jeder anderen Förderung. Sie sollten keine Angaben machen, die Sie nicht faktisch belegen können. Ansonsten sollten Sie mit nachvollziehbaren Wahrscheinlichkeiten arbeiten. Sprechen Sie mit uns noch bevor Sie diesen Antrag einreichen.